Financiering

De financieringsbehoefte wordt bepaald door de geprognosticeerde financiering ten behoeve van (netto) investeringen in materieel, aankopen van gronden en gebouwen, het verstrekken van geldleningen en uitvoering van projecten, waaronder grondexploitaties. De beschikbare financieringsmiddelen bestaan uit reserves, voorzieningen en de reeds aangetrokken langlopende geldleningen.

Ultimo 2021 is de financieringsbehoefte berekend op € 569 miljoen. Er is voor € 429 miljoen beschikbaar aan financieringsmiddelen. Per saldo is er dan sprake van een financieringstekort van € 140 miljoen.

Op begrotingsbasis zijn wij voornemens om dit tekort als volgt op te vangen:

1. Circa € 20 miljoen aan netto leverancierskrediet.
2. Aantrekken van kortlopende financieringsmiddelen tot de kasgeldlimiet van € 46 miljoen.
3. Het restant van € 74 miljoen middels het aantrekken van langlopende geldleningen.   

De opbouw van de financieringsbehoefte, aanwezige financieringsbronnen en voorgestelde financiering van het financieringstekort vindt u hier.

Ervaring leert dat investeringen over het algemeen trager verlopen dan op begrotingsbasis wordt voorzien. Dat is de belangrijkste reden waarom we in werkelijkheid waarschijnlijk minder (langlopende) financieringsmiddelen zullen aantrekken dan in bovenstaande berekening en in de meerjarenbalans, verderop in deze begroting, is geschetst. Momenteel verwachten we dat tot en met ultimo 2021 het aantrekken van langlopende financieringsmiddelen beperkt zal blijven tot een bedrag van circa € 20 miljoen. In de meerjarenbalans, verderop in deze begroting, is deze veronderstelde € 20 miljoen in 2021 reeds opgenomen onder de vaste schulden.

Verloop opgenomen langlopende geldleningen

Per 1 januari 2021 is de verwachting dat we voor € 302,4 miljoen aan langlopende leningen (exclusief bijstandsleningen) hebben opgenomen. Een gedetailleerd overzicht van de opgenomen geldleningen vindt u hier. Het verloop van deze portefeuille in 2021 verwachten wij als volgt:

Verloop verstrekte langlopende geldleningen

Per 1 januari 2021 is de verwachting voor ruim € 20,3 miljoen aan leningen te hebben verstrekt (dit bedrag is exclusief bijstandsleningen). Een gedetailleerd overzicht van de verstrekte geldleningen vindt u hier. Het verloop van deze portefeuille in 2021 verwachten wij als volgt:  

Er is een beperkt bedrag aan reguliere aflossingen. Eén verstrekte lening is voor de laatste keer aan een jaarlijkse renteherziening onderhevig. Daarnaast is er in 2020 een beperkt aantal kleine leningen verstrekt in het kader van de Corona crisis.

Wij verwachten geen nieuwe leningen te verstrekken.